【广州刑事律师】

虚构投资项目与他人签订借款合同的，行为人非法占有的目的以及集资诈骗的数额应如何认定？

【广州集资诈骗罪辩护律师】基本案情

2017年年底，陈某某在担任某学校教师期间，虚构自己参与多个项目的投资，与其朋友、亲属等其他不特定人员签订借款合同，骗取被害人资金，2019年8月，由于借款数额巨大，陈某某无力归还，在多名被害人的举报下，陈某某被公安机关立案侦查。

【广州集资诈骗罪辩护律师】法院观点

法院认为，本案中被告人陈某某作为某学校教师，其收入来源唯一且固定，在没有其他经验业务的情况下，被告人陈某某虚构自己参与多个投资项目，骗取不特定多数人被害人信任进而处分钱款，被告人陈某某以此获得大量非法利益，已经明显超过其拥有的还款能力，因此被告人陈某某的行为依法构成集资诈骗罪。

庭审中，被告人陈某某提出，自己在2017年年底-2018年年底所借款确实投入FT公司的生产经营，因该企业2018年经营出现问题，无法向自己给付红利的情况下，从2019年才涉及以新借得的款项偿还之前未清偿的款项，因而集资诈骗罪的数额认定应当以2019年借得的钱款为基础计算。

法院认为，经查，被告人陈某某将钱款投入FT公司系用于投放高利贷，因此该行为不属于正常生产经营项目。同时根据被害人的供述，陈某某向其借款时，并未告知资金真正的使用用途，而是虚构多个建筑工程投资项目，并承诺将钱款投入其中会获得高额利润，以此骗取被害人信任的，其行为属于其诈骗方式获得被害人资金。被害人陈某某在还款能力有限的情况下，未将筹集的资金用于生产经营，筹资的资金规模明显不成立比例，进而导致资金无法归还的，其行为依法构成集资诈骗罪。

【广州集资诈骗罪辩护律师】律师分析

本案中需要注意的是，认定集资诈骗罪需要考虑以下几方面：

第一，被告人陈某某客观上是否存在诈骗行为

本案中被告人陈某某辩称自己与投资人间确实签订有借款合同，但是陈某某隐瞒钱款去向，虚构多个建设工程项目以获取被害人信任进而处分财物的，属于诈骗行为。

第二，被告人陈某某的诈骗行为对象是否不特定

本案中被告人陈某某与其亲友签订借款合同后，又在明知其亲友继续为其传播相关借款事宜的情况下，放任消息的传播，面向社会不特定公众募集资金。

第三，被告人陈某某主观上是否具有非法占有目的。

本案中被告人陈某某首先隐瞒借款主要用于放高利贷的违法活动，骗取被害人财产后，又在筹集资金与自身还款能力明显不成比例的情况，需要扩大吸收资金，以新钱款偿还老债务的，致使出现无力清偿情况下，逃避返还资金的，从起行为中可以认定有非法占有目的。

【广州集资诈骗罪辩护律师】相关法律法规

       《中华人民共和国刑法》

第一百九十二条集资诈骗罪

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

注：本案例由广州皓哲律师团队 撰写编辑，转载请注明来自广州刑事律师网 皓哲律师团队 及网址 http://www.gzzmlls.com/，否则视为侵权，本站将追究法律责任。